Libri di Roberto Romiti

Destinato tanto ai consulenti finanziari quanto agli investitori, in questo agile e pratico prontuario anti truffa l’autore, rifacendosi a due figure della letteratura Ottocentesca, il Gatto e la Volpe di collodiana memoria, illustra come riconoscere le tante insidie a salvaguardia dei propri risparmi, infondendo soprattutto nei lettori la giusta consapevolezza che in finanza non possono esistere pasti gratis. Non un inno alla liquidità quanto un monito a non farsi catturare dai due più negativi e perniciosi sentimenti per un investitore: ignorance e greediness. In pratica, il più delle volte è la non adeguata conoscenza dei fenomeni finanziari, combinata all’incessante avidità di chi troppo vuole, a determinare le truffe. L’autore invita il lettore a praticare una semplice operazione: auto-determinare in concreto, in base alla propria effettiva propensione al rischio, la cifra massima perdibile pur di provare l’emozione dell’azzardo, contenendo rigidamente a livelli a essa inferiori la posta in gioco. In pratica, stabilire il prezzo da pagare per togliersi la curiosità di provare il brivido senza doversi rovinare.

La promozione e vendita di servizi bancari e finanziari esige oggi una professionalità ben più accentuata rispetto al passato. La conoscenza non può essere limitata agli aspetti tecnici dei servizi e neppure ai contenuti puramente relazionali del contatto di vendita ma deve sposarsi a rafforzate abilità commerciali, quali la capacità di far domande mirate al cliente, di osservarlo ed ascoltarlo attentamente ed attivamente, di cogliere e sfruttare adeguatamente ogni aggancio, tutti elementi la cui assoluta padronanza è presupposto indispensabile per il raggiungimento di obiettivi di budget sempre più ambiziosi ed impegnativi in un mercato sempre più affollato e competitivo. Contrarre matrimonio con il cliente per assisterlo ed aiutarlo nella buona come nella cattiva sorte (finanziaria) è ormai un'assoluta necessità. Individuare in anticipo i "gusti" della clientela sia per le esigenze di finanziamento che di investimento, utilizzando in maniera appropriata l'arte della vendita, significa prevenire la concorrenza ed avere la possibilità di consolidare e fidelizzare il rapporto con il cliente. La pubblicazione, scritta in maniera pragmatica ed operativa, da tre Autori che hanno conosciuto molto da vicino il mondo della banca e della finanza, intende aiutare il lettore, operante nel settore della consulenza e promozione finanziaria, a potenziare le abilità commerciali, a rafforzare la propria forza persuasiva, ma soprattutto ad incrementare concretamente risultati di vendita e successo professionale.